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出国留学私下换汇承担法律风险需重视 

2019/3/1  发表于2242天前  留学资讯  109103 

近日，许多曾经私下换汇的在英华人都收到警局来信，告知他们账户因涉嫌洗钱而将被警方申请冻结，而且此次是英国多个执法单位联合的新行动。

 

警局来信称，这些现金收入的来源皆是无法被辨别或者追踪的，它们被小笔多次地存进当事人的银行账户中，可以被视为一种“洗钱”的常见手段。

 

英国政府加大力度打击洗钱犯罪，背后的导火索为何？对在英华人来说，私人换汇存在什么风险？华人该如何应对？私人换汇，风险何在？先来看看私下换汇常见操作流程。

 

经常会有人通过社交媒体以诱人的汇率要求换汇，而许多人为了捡便宜就跟这些陌生人私下换钱了。

 

“上钩”的人把人民币打给对方之后，对方以现金或银行卡转账方式把等值的英镑汇还。而不法份子就是通过这种方式将手中非法得到的金钱转换出去，完成“洗钱”的程序。一旦不法分子暴露，自己惹火上身，就很难再找到对方了，只能自己收拾残局。

 

即使并不是要洗钱的犯罪分子，只是单纯的应急换汇，也容易引起银行和警方的怀疑。当事人若无法证明这些资金的合法来源，银行账户就会遭到冻结调查。

 

此前还有中国留学生帮朋友私下换汇被英国警方以涉嫌洗黑钱为由判了刑。被判刑的留学生小莉（化名）帮助同学私下换汇，与不同的人接头领取现金存入自己的银行账户之后，再将钱汇到换汇人的账户中。而她不知道，送现金的接头人早就被警方盯上了。类似的案件也层出不穷。

 

律师称，不法份子一般会用预先安排好的账户来接收当事人汇出的人民币，然后再把手中的非法资金汇入当事人的英国银行账户；甚至，他们也可以通过盗用他人的银行卡而把相等的英镑钱款打进当事人的账户中。

 

律师还表示，如果被调查的当事人无法提供证据证明账户钱款的合法来源，所有钱款可能会被没收，甚至是进一步陷入刑事犯罪诉讼当中。

 

如若不幸留下了刑事犯罪记录，则会对未来的身份申请造成十分严重的负面影响。

 

同时，律师提醒，如果是自己的亲朋好友想要汇款给自己，也要事先确认对方能够提供充足的资金来源证明来证明钱款的合法性。

 

实在需要换汇，也要走正规合法的途径，莫在危险的边缘试探。

 

华人律师出招：换汇须知

 

针对华人的私人换汇管制的确带来了不少麻烦，如果是不涉及洗钱行为的私下换汇，如何才能够避免被追责且保证账户的正常使用呢？由此小侨特意采访咨询了相关专业人士为我们答疑出招。

 

律师表示，许多家长从国内来到英国会携带现金，到英国后再转存到孩子的英国账户上，针对这一点丁律师表示，保存好“证据”即可——将相关收据和机票以纸质或图片的形式保存下来。

 

此外，国内带来的现金应立即存进英国账户，避免拖延，否则难以解释。

 

如果账户短时间内有大笔资金的存入转出，则容易引起执法机构的怀疑。即使资金是用于支付房租和学费，警方若认定这些钱是非法所得，他们仍然能追究你的责任。

 

如果账户已经被警方冻结，而当事人是在不知情的情况下卷入洗钱行为，该如何脱身，维护自己的权益呢？

 

律师表示，必须先尽量防止警方提出进一步的刑事诉讼。如果涉案金额大，涉及人数广，且当事人的确在过程中起到了一个洗钱的作用，那么也难逃追责。

 

因而当事人必须竭力证明自己是在不知情的情况下被卷入，没有犯罪动机。此外，就是要尽量提供完整的证据来证明现金来源的合法性，在证据支持的情况下，也能够要求警方将所冻结的现金全部或部分返还回来。

 

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